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人民币欧洲离岸中心：伦敦与法兰克福两大主角

[ 此前亚洲以外并无指定银行从事人民币交易清算服务，而这一现状即将被打破 ]

一场事关人民币欧洲离岸中心的“双城记”正在上演，德国法兰克福和英国伦敦便是两大主角。

2014年3月28日，中国人民银行与德意志联邦银行签署了在法兰克福建立人民币清算安排的合作备忘录。之后，将确定法兰克福人民币业务清算行。而就在两天前，中国人民银行与英格兰银行达成一致，将在伦敦设立一家人民币清算银行，并于3月31日在伦敦签署人民币清算和结算谅解备忘录。此前亚洲以外并无指定银行从事人民币交易清算服务，在欧洲的人民币离岸交易仍需通过中国香港的人民币清算行完成结算，而这一现状即将被打破。

“现在不仅仅是中国在力推人民币国际化，而是有很多国际市场的需求在这里。”渣打银行中国经济学家李炜日前在接受《第一财经日报》记者采访时表示，人民币未来应该能够更加合理地反映中国的经济实力和国际地位，以当前水平作为一个起点，未来五六年应该是一个快速爆发式的增长时期。

人民币的欧洲“双城记”

上周，中德两国央行均表示，将在人民币交易清算和结算方面加强合作，这为下一步建立清算银行奠定了基础。当时正在德国进行国事访问的中国国家主席习近平和德国总理默克尔见证了备忘录的签署，这或为法兰克福打造人民币离岸市场铺平了道路。

德国央行表示，之后将指定一家清算银行对人民币离岸交易进行清算和结算。“这将令德国实体经济以人民币清算和结算变得更加简单，也是朝强化中德经济联系迈出了重要一步。”德国央行执行委员会成员卡尔·路德维希·蒂勒（Carl Ludwig Thiele）表示。

实际上，法兰克福亦有很好的条件成为欧洲的人民币交易中心。近年来，中德合作一直领跑中欧合作。每天往返于中国和欧盟之间的15亿美元商品中，近三分之一属于中德。两国不仅已经成为对方国家在各自地区的最大贸易伙伴，更成为企业投资兴业的最重要目的地。迄今有8200多家德国企业在华安家落户，超过2000家中国企业在德国站稳脚跟。此外， 中国五大国有银行均已在法兰克福设立分行。

而中德两国日益增长的贸易和投资关系将使人民币支付量持续上升。德国央行执行委员会成员尤尔西姆·纳格利（Joachim Nagel）称:“德国央行支持在法兰克福推动人民币结算解决方案。法兰克福是欧洲最重要的金融中心之一，也是两大央行（欧洲央行、德国央行）的所在地，这使其占据了尤其合适的地位。人民币结算将可增强德国与中国之间密切的经济和金融关系。”

全球银行间金融电讯协会（SWIFT）称，去年10月份，人民币已经取代欧元，成为全球贸易金融活动中使用量第二高的货币，仅次于美元。而在欧元区各大金融中心角逐人民币离岸交易的竞争中，法兰克福与伦敦齐头并进，巴黎、卢森堡也寄望从日益增长的人民币离岸业务中分得一杯羹。

3月26日，英国财政部宣布，中英两国央行已达成一致，将在伦敦设立一家人民币清算银行，并于3月31日在伦敦签署人民币清算和结算谅解备忘录。该协议将进一步加强伦敦作为人民币西方离岸交易中心的地位，并鼓励更多的英国企业使用人民币作为国际贸易货币。

国际化仍需做“家庭作业”

随着中国经济及对外贸易的迅速发展，当前人民币正从国际贸易结算货币发展为投资货币，并朝着成为国际储备货币方向迅速崛起。渣打银行表示，新的人民币离岸中心的兴起及自由贸易区的发展，将保持离岸资金池继续以较快的速度增长，也将更加紧密地联系离岸和在岸两个市场。

值得注意的是，渣打银行在最新公布的人民币环球指数报告中，首次将纽约列为第五个人民币离岸中心，与中国香港、新加坡、伦敦以及中国台湾并列，离岸人民币市场全时区启动。

“现在不仅仅是中国在力推人民币国际化，而是有很多国际市场需求在这里。我们调研的跨国企业中，其中90%愿意配制人民币资产。”李炜日前在接受《第一财经日报》记者采访时表示，纽约为保持其国际金融中心的地位，也一定会参与其中。

“人民币未来应该能够更加合理地反映中国的经济实力和国际地位，以当前水平作为一个起点，未来五六年应该是一个快速爆发式的增长时期。”李炜表示，人民币当前可以与10个货币直接报价，同其他货币（如英镑、加拿大元）的直接兑换方面，交易员们认为也没有任何技术上或是操作上的阻力，时机上已经成熟。

受人民币一个多月来贬值的影响，人民币全球支付排名在稳步提高节奏中出现下滑。SWIFT最新数据显示，2月份人民币结算的交易价值较1月份下降8.5%，使得人民币在全球支付货币的排名上从1月份的第七位跌落至第八位。

不过在李炜看来，人民币的国际价值主导人民币升值，是大势所趋。“人民币升值背后最根本的原因是其在国际价值反映下的一种资产重估。归根结底，国际投资者愿意持有人民币是对中国经济的信任，包括对中国经济相对快速增长当中的回报率的吸引。”

而正如中国人民银行行长周小川所言，人民币国际化当前还有很多“家庭作业”没做好。李炜告诉本报记者，如何设计逐步开放的过程，把握好开放的节奏，现在利率、汇率，以及资本账户都有一些事情没有做，这或许都是“家庭作业”的内容。就汇率改革来说，仅扩大波幅并不能使市场认可人民币是市场化的货币，中间价的设定真正由市场力量确定才是最重要的。

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